這種 “General Compliance” (「一般合規」) 的人才勝在周身刀，但是說到個別範疇，就未必及得上前述各種合規專才。 Investment Compliance (「投資合規」) 則監察投資部門有否按照客戶的目標、策略及限制進行投資決策及執行交易指示。 個別機構也會設立部門，專責監察及偵測市場不當行為的交易活動。 另一方面， 2010 年代初，打擊洗錢活動 (Anti-Money Laundering, “AML”) 及反資助恐怖主義 (Counter Financing of Terrorism, “CFT”) 都成為各國監管機構的著眼點。 不少跨國金融機構都因為涉嫌辦事不力，甚至明知故犯，而被當局起訴。
在2018年，銀行業的就業人數及增加價值，分別佔整個金融服務業的40%及66%。 他總括指，人工低、沒有增值、吃力不討好、福利跟不上市場的工作，都可算是在浪費着打工仔的時間，他亦認為打工仔一旦覺得工作安穩，就會再沒勇氣踏出舒適區，找一份更好的工作，結果影響往後的人工增長速度以及個人競爭力。 做其實都唔係問題，問題係你要訓身做之餘，其他野唔代表唔使做，老闆係唔會記得你有其他客要serve，有其他野要做，成日走黎問進度點，你話做緊其他野佢會嘈;到佢問點解仲未交xxx report，你話做緊呢隻case喎，佢又係會嘈。 到佢走時，通常都好似好關心你咁話”唔好做咁夜啦”，如果你信佢你第二朝就會食屎啦。 一季入到幾多球，有幾多個助攻，非常分明，亦可以話比較殘酷。 一個唔識入波既前鋒，就算佢幾勤力跑動，幾咁成日返後助守都無用，遲早都比人out.
中銀aml: 香港及中国大陆迈向全球KYC标准
會否再進修，令自己轉工時有更高的叫價能力？ 做什麼決定也好，最重要將來回望時不會因為自己懶惰而錯失機會。 每一年年頭，老闆就會set今年既target，要有幾多生意增長，net 中銀aml profit要多幾多成。 搞掂條大數，就分每個部門，每個組幾多幾多，人人有份，永不落空。
- 該行並無回應多少客戶受影響及收到多少宗投訴。
- 雖然一間公司既policy及employment contract係咁白紙黑字寫得清清楚楚，但實在太不近人情了。
- 10年來做過幾間bank，返過中環，返過金鐘，又返過尖咀。
- 接到一單deal，都唔野少，成10位數字。
因此，确保监管机构的KYC政策准确有效，并辅以严格的KYC框架，可以在很大程度上降低银行的洗钱风险。 一般來說，如果您在香港的銀行任職，應該要極力避免控制室合規職位，因為該部門需要控制銀行私人及公共部門之間的機密訊息流通。 控制室合規專業人員在香港的薪酬水平，較各個資歷級別中的其他合規職位要低。 呢間銀行（為方便敍述姑且簡稱PK，無含意，你慬的）係近幾年香港發展得最快既銀行，論發展速度可以話係數一數二，無論係分行數目，賺錢能力，品牌知名度，總資產值等等，全部火箭咁直線向上。 人均工作量今年係1x，出年就係1.5x，後年就係2.5x咁上下。 聽聞PK係HKMA重點招呼對象，要查下點解發展得咁快。
中銀aml: 部門
歐洲的證據表明，在疫情期間，銀行對採用人工智能的興趣，一直在持續，並且可能有所增加。 2020年接受調查的銀行中，有一半表示，疫情使人工智能在未來變得更加重要。 超過三分之一的受訪者，計劃增加用例數量，例如客戶參與。 銀行一直致力對監管技術投放更多資源，並且終於在合規職位方面達到所需的人數。 我地對大企業，對經濟發展營商環境會係掌握了第一手資訊。
一年內會有internal audit, external audit及HKMA黎查，周不時你隻case就會比人問好多問題。 最後，最麻煩既係system，銀行的system有十九幾萬個，又複雜又成日死。 上網又block住哂，又裝唔到software，d USB port又禁止使用，基本上係一部廢既電腦。 如題，RM只係一個公僕，為銀行賺錢養股東，賺錢養埋其他back / middle office同事之餘，仲要配合其他同事去完成佢地既工作。 一方面，香港客户在中国大陆开立账户相对容易，因为香港银行持有的KYC信息足以满足中国大陆的纳客要求。
中銀aml: 網民留言：已經冇勇氣返轉頭
雖然預計疫情還可能會持續一段時間，但從長遠來看，這是一個機會，促使銀行業更多採用人工智能，去幫助增強未來的收入來源和運營能力。 而銀行業人工智能在疫情之前和期間的應用，也可以對非銀行業有所借鏡或啟示。 另一方面，人工智能和雲計算的合併，提供預先訓練好的人工智能服務，為應用程式提供現成的智能，使用戶可以在較短的時間內，有效地應用機器學習算法，以解決常見的用例，例如個性化建議、提高安全性和增加客戶參與度。
故此，「合規主管」今時今日亦成為另一個高風險職位的代名詞。 RC 及 FCC 中銀aml ，顯然對於合規人員有著不同的要求。 同時，銀行認為人工智能的風險，包括數據質量和隱私、模型可靠性和可解釋性、公平及模型驗證等。 亦有中銀網上客戶在登入網上戶口時，收到「彈出」的訊息，指其客戶資料不足，須到分行提供資料。 多年来，香港和中国大陆都采取了各种措施来维持全球KYC政策标准。
中銀aml: 台灣反洗錢推廣協會及公認反洗師協會台灣分會線上活動:銀行業理專舞弊風險預防
一代偉人新加坡國父李光耀逝世，國民不惜排隊排成10個8個鐘都要去同佢say goodbye，我唸呢件事唔會發生係香港。 呢個亞洲4小龍國家一直都被人拎黎同香港比較。 話說，我上一次去新加坡已經係2010年既事。 5年前仲係飛船酒店新開張無耐，見識過當地風土民情後，已經覺得香港overall已經落後緊。 唔講其他，只講國民人工升幅，香港人實際人工（扣除通脹後）呢10幾年都無乜點加。 人地real GDP per capita 已經過左美國，一早於2009年左右超越香港。
老闆又再開turbo捽，返工無幾耐就即刻set左個target比每個unit，而再細分每個individual target比每個RM。 但係，我依然都唔係好唸得明，究竟個機制係點樣set先計到每個人既獨立target出黎。 或者，有做高管既，或者係老闆既師兄可以指教一下。
中銀aml: 工作機會
因為我地出差係冇得坐b class的，除非係飛超長程啦。 唔同以前的i-bank或PB咁筍，而家要cost control，無計。 要做一個成功既RM，最緊要係夠世界仔，好聽D係處事圓滑。 因為要幫銀行做到生意，你老細先唔使比人照肺，你先有得上位。
該行會定期發信、通過手機短訊或專人電話通知客戶更新資料，並會給予客戶充足時間更新。 該行並無回應多少客戶受影響及收到多少宗投訴。 HKMA指导方针将BO定义为直接或间接持有公司25%以上股份、25%投票权或对客户拥有最终控制权的自然人、法人或信托。 尽管中国大陆对BO的定义与香港相似，但根据2018年的通知6，FATF发现中国大陆在登记和保留BO信息的安排方面存在不足，在法人BO的透明度和法律安排方面存在技术上的不合规。 尽管如此，香港和中国大陆的银行海外分行仍因违反KYC监管要求而受到处罚，这表明仍存在一些挑战，尤其是在业务层面。 至於涉及 AML 及 CFT 的環節，則可稱之為 Financial Crime Compliance 中銀aml (簡稱FCC，「金融罪案合規」) 。
中銀aml: 薪酬福利
中文叫邊有咁大隻蛤也母隨街跳，英文叫too good to be true，肯定有古惑。 好啦，就算個客吾係借錢，只係想開個戶口，咁佢可能係想洗黑錢，將D吾乾淨既錢調入黎後，搵機會掉走，咁就變左乾淨錢。 有受影響客戶表示，由於信件措詞強硬，但對所需資料又交代得不清不楚，所以對中銀其為不滿，但為免帳戶被取消，亦無奈到分行更新資料。 金管局亦表示接獲兩宗相關投訴，但以個別銀行事件為由不作進一步評論。 鑒於邇來躍上新聞媒體的金融犯罪案件越來越多，從主管機關至金融機構對Financial Crime防制益發重視；傳統金融犯罪已因為疫情蔓延而悄悄擴散與壯大，涵蓋範疇從洗錢、貪腐及賄賂到欺詐與舞弊。
到最後通常比個客𡁻完一輪後，都會簽文件落deal。 我做呢個post，其實即係做sales。 Sell既係product外，就係服務，但其實講到尾就係借錢俾公司做生意。 但sell野之外，仲多一樣野，就係叫risk 中銀aml management。 即係話你要懷疑你個客係賊，佢地黎問銀行借錢，係想呃銀行既錢，錢一到手就會走佬。 即使佢肯放低1000萬借返1000萬，擺明比生意銀行做，比利息銀行賺，仲衰，邊有咁筍？
中銀aml: 討論區
而其他同事都相安無事，大圍好，佢地都好。 節日氣氛濃厚，開始有人放大假，响office入面既同事都放慢左手腳，電話都少左好多。 所以，對RM來說，老闆自己都放假，又唔再點捽數，一年入面最休閑既，都可算係12月、1月呢段日子。
- 中央銀行和監管機構，本身就是人工智能的熱心採用者，他們正在與公司進行對話，以支持安全採用，並了解現有政策框架，如何影響和包含人工智能。
- 節日氣氛濃厚，開始有人放大假，响office入面既同事都放慢左手腳，電話都少左好多。
- 如果大家有留意調查或人力資源分析，都不難發現，無論金融機構規模大小，來自內地還是外國，招聘合規人手幾乎都是指定動作。
- 他指，一般以現金業務為主的行業都被視為高風險，例如找換店、娛樂場所，甚至影視製作公司等。
- 作为FATF的一部分，香港和中国大陆均应接受定期检查，以确保对AML控制措施（包括KYC流程）进行有效监督。
- 聽聞PK係HKMA重點招呼對象，要查下點解發展得咁快。
爭取credit department既approval係個漫長既抗爭，只要你承認個客係賊，但係佢有點點點好，我地可以點點點protect自己，加上呢度cut D, 個度加D，呢個客D錢最終都係賺得過既，通常最後fight到既機會都有。 轉過頭同個客sell，批到呢個額已經好好，開左個頭先，之後慢慢再加。 我地銀行係咁 cheap嫁啦，將就下啦，幫幫忙比D生意我地做。