Vivian 話入適合自己嘅團隊係取決你會唔會成功好重要嘅因素。 要多方面分析邊個團隊最適合自己可以幫助你事業更加成功，所以揀一個啱自己嘅團隊係非常之重要。 交齊文件給公司後，HR或合規部同事會為你把申請提交至保監局、回答保監局提出的問題，當然過程中他們亦可能有需要你的幫忙。 另請參閱《有關實施修改開放式基金型公司制度的通函》（只備有英文版）及《有關開放式基金型公司的常見問題》（只備有英文版）（問題6A）有關須呈交的文件。 舉例來說，若某家族委任受託人來持有其家族信託的資產，而該受託人以內部單位形式營運家族辦公室，以管理信託資產，該單一家族辦公室將無需申領牌照，因為它不會為第三方提供資產管理服務。 商號如有意管理包含多於10%的虛擬資產的投資組合，便須符合額外應達到的監管標準。
- 假如你擬進行的受規管活動純粹是由於提供資產管理業務而産生，你便無須就該等受規管活動領牌（就第4類及第5類受規管活動而言，該資產管理業務必須涉及集體投資計劃下的投資組合管理）。
- 該人的主事人應確保有足夠數目的負責人員以監督在香港進行的受規管活動的業務，而這些負責人員可無須受任何與受規管活動有關的發牌條件所規限。
- 除其他事項外，中介人的牌照或註冊不應受不得持有客戶資產的任何條件所規限。
- 同時，推進獨立個人代理人制度，探索鼓勵現有優秀個人代理人自主創業、獨立發展，鼓勵保險公司積極改革現行個人代理人模式，縮減管理團隊層級。
- 倘若有關服務屬於該範圍之內，則該中介人便須就第7類受規管活動申領牌照或註冊（視屬何情況而定）。
持牌法團指根據《證券及期貨條例》第116條獲發牌以進行一類或多於一類的受規管活動但並非認可財務機構的法團。 保險中介人 保險業聯會是多間保險公司成立的組織，在IA接手之前，保聯擁有登記合資格之保險代理、負責人、業務代表的權力，亦負責處理針對已登記之保險代理、負責人、業務代表的投訴。 二、如保險代理人或保險推銷員的行為出於故意或嚴重過失，或因其嚴重過失而致的不作為令被保險人或保險受益人蒙受損失，保險公司在作出民事上所須負責的賠償後，有權要求應負責任的中介人全數償還所支付者。 三、保險推銷員是指同時屬保險公司、法人保險代理人或保險經紀人的受僱人，並在中介業務方面以上述任一實體的名義及為其利益而工作的中介人。 根據您的需求及個人財務需要分析結果, 我們的保險中介人將會為您提供合適的保險產品與投保方案以供選擇。
保險中介人: 08-17 保險中介人資格考試（資格考試）的三份試卷永久推行遙距監考應考模式考試（遙距考試）
確保中介人清楚地向你解釋產品特色及風險，以及提供相關的資料（例如銷售文件、產品資料概要及其他相關文件），讓你考慮及作出合適的決定。 緊記向中介人查詢所有收費詳情，包括前期費用、持續收費及贖回或停止計劃的費用（如有）。 在推介任何產品前，中介人必須對該產品有全面透徹的了解，當中包括其性質及風險。 保險中介人 就投資產品而言，中介人應按照你的投資目標、年期、經驗、財務狀況及風險承受能力等因素建議合適的產品。 如果是保險的話，中介人須考慮有關產品是否符合你的需要和財務狀況等。
- 倘若當事人對覆核的決定不滿意，可以根據該條例第112條向上訴法院提出上訴。
- 除申請成為普通持牌代表的費用外，你須就臨時牌照繳付800元的申請費。
- 遵守《勝任能力的指引》第4.4.3.2段列明的規定，將會就受規管活動安排至少一名核准負責人員，以直接監督該名於香港進行受規管活動的人士，或負責向該人提供意見。
- 提供金融培訓或分享一般投資知識（如在教室內或透過互聯網）通常不須獲證監會發牌。
- 此要求適用於持牌法團或其聯屬公司所委聘的電子數據儲存供應商所使用的數據中心，以及聯屬公司自身的數據中心。
- 美國採取政府管理與行業自律相結合的保險中介制度雙重管理機制。
若出任酌情信託的信託人的信託人公司委任適當人士管理有關的投資組合，或實際上在履行其信託人職務時依據專業意見行事，則無須獲發牌照。 然而，若提供投資組合管理服務成為信託人公司獨立或獨特的業務，則有關信託人公司多數不可援引完全附帶的豁免，而需要就第9類受規管活動申請牌照。 “投資顧問”並非全部由證監會發牌或監管。“投資顧問”是一個籠統的名稱，並無明確定義，一般泛指那些銷售金融產品（例如證券、保險合約、按揭及存款）及/或提供意見的中介人(包括個人或公司)。 部分中介人可能持有專業資格，例如CFPCM認可財務策劃師是財務策劃師的國際專業資格認證。 要獲授權使用此稱號，財務策劃師必須通過相關考試，並符合教育程度、行業經驗及操守要求，以及持續專業發展的規定。 保險中介人 無論中介人是否持有專業資格，他們都必須持有合適的牌照或註冊資格，才可以提供相關的服務。
保險中介人: 保險中介人表格
一些州為了保證經紀人掌握保險業務知識，規定申請者在資格考試之前必須完成一個正規的學習計劃或修完一門課程。 保險經紀人違反保險法或其他法律時，各州法律對其均有處以經濟處罰和吊銷執照的規定。 保險中介人 美國的保險經紀人可分為銷售財產意外險的經紀人和銷售人壽保險的經紀人。 美國一些州在法律上並不存在人壽保險經紀人，而在另一些州允許保險經紀人同時作為保險代理人，只有少數州保險經紀人是純粹的經紀人。 在美國壽險業中，“為一家以上公司推銷保險的代理人”稱為經紀人。 財產意外中，當獨立代理人領有15家以上公司代理的執照時，會被稱為經紀人。
職業訓練局已獲保險業監管局委任為計劃的主考機構，舉辦本考試。 本考試之日常運作由職業訓練局轄下之獨立單位－高峰進修學院考試中心負責執行。 考生在報名前必須詳閱考試手冊（遙距考試），以確保自己符合考試手冊（遙距考試）上列出的要求，特别是遙距考試的技術（第三節及附錄III）及環境（第四節）要求，以及應考遙距考試後的中介牌照要求（第2.1.6節）。
保險中介人: 保險中介保險中介簡介
由於保監局只會在公司層面上處理你的個人牌照申請，你需要你團隊的HR或合規部門的幫助才能提交申請。 至於需要交什麼文件，具體你需要向HR或合規部分同事查詢，大約包括學歷證明／工作證明／專業資格證明。 你亦需要將個人資料交給遞交牌照申請表格的同事，包括你正任職董事的公司資料、刑事紀錄、破產紀錄、積金局、證監會及金管局中央編號／牌照號碼（如有）。 首先，要申請保險中介人牌照，你需要滿足保監局發出的《保險業條例》(第41 章) 《有關 “適當人選” 的準則指引》(GL23/指引23)及《持牌保險中介人持續專業培訓指引》(GL24/指引24)。 例如需於考取IIQE（保險中介人資格考試）某些試卷組合的合格成績。
至於此前入行的從業員，若符合一定條件，如最少連續兩年未有停止在香港業界從事保險工作，便可獲豁免，3年後續牌仍可沿用中五程度的學歷要求。 保監局在諮詢文件回應稱，大多數業界意見皆認同設立豁免條款，並指豁免有助順利過渡至新制度，對現有保險中介人為其客戶提供服務的影響，亦可減至最低。 美國的代理制度是多層次、多種類的代理制，這為保險公司提供了多種銷售方式選擇。 在美國，人壽保險主要依賴於專業代理制，而非壽險主要藉助獨立代理制，它們分別契合了這兩種性質保險業務的特點，為保險公司拓展市場做出了巨大貢獻。
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不過，她同時稱，保險是一門專業，即使是大學畢業生，入行前同樣須通過專業試，並接受保險公司提供的培訓，方能獲取牌照，故學歷並不直接反映專業水平。 香港人壽保險經理協會會長（GAMAHK）卓君風亦引述自身經驗提到，多年來目睹不少同業皆積極進修以提升專業性；加上以誠待客，故具有良好業績。 保險中介是市場經濟和開放經濟的產物，從世界範圍保險中介的產生和發展的歷史與現狀看，保險業發達的、保險中介行業成熟活躍的國家，無一不是市場經濟發達的國家。 世界知名的保險中介公司，無一不是在開放的市場競爭中發展和壯大起來的。 中國黨和政府正在堅定不移地推行社會主義市場經濟制度和對外開放政策，在加入WTO形勢下，中國保險業市場化進程勢不可擋。
如閣下對10Life產品評級和評分有任何意見，歡迎電郵至 。 如果被保人持有多份保單，而被拒絕賠償的原因相同或類同，則索償總額以不超過120萬港元為限；如果索償涉及長期和定期賠償，則合計五年的索償總額不得超過120萬港元。 不過值得注意的是，當牽涉法律途徑解決爭議時，過程將會頗為漫長，亦會牽涉重大開支。 另一方面，一般的不保項目包括：投保人蓄意觸犯刑事或非法行為；在保單生效前已知悉的索償或狀況；因無力清還債務、破產或清盤而引起的任何事情；戰爭或恐怖主義行為；任何在指定司法權或地區以外的事情。
保險中介人: 【2023 保險入行必讀】IIQE Paper 1,2,3,4,5 保險中介人考試詳情及報名程序
聯邦政府成立有全國保險專員協會（全國保險監督官協會）來對全國保險業務方面予以協調，協會下設保險規定信息系統，該系統在必要時為各州設計一些示範性法律及指導性建議來監管保險中介人，供各州採納。 州政府設有專門的監管機構，由保險監督官來對保險中介人進行直接的管理和監督。 他們負責認定中介人必須具備的執業資格和條件，管理其銷售行為，並對其違規行為進行處罰。 還有學者提出可以促進營銷員隊伍優勝劣汰，在營銷員隊伍整體規模縮小的情況下提高整個中介隊伍的效率和口碑。 保險中介機構要有科學的法人治理結構，根據現代企業制度的要求，健全組織框架。
大多數州的法律要求保險經紀人要通過規定的資格考試，但資格考試的難度存在明顯差異。 美國對保險中介的約束主要是通過各州的保險法律或法律中的特別規定、自律性規則和保險中介合同等來體現的。 保險中介人 保險中介人 由於各州都有自己獨立的立法權，因此，對保險中介人的立法管理，無論是在範圍上還是在具體內容上均存在很大差異。 保險中介人需要遵守的自律性守則包括：全國人壽保險協會職業道德守則、美國特許人壽保險經銷商和特許金融顧問協會的職業道德守則，以及百萬美元圓桌會議的職業道德守則等。
保險中介人: 服務
在香港，證券型代幣很有可能屬於《證券及期貨條例》所界定的“證券＂，並因而受到香港證券法例的規管。 在證券型代幣屬於“證券＂的情況下，任何人如要推廣及分銷證券型代幣（不論是在香港或以香港投資者為對象），除非獲得適用的豁免，否則須根據《證券及期貨條例》就第1類受規管活動（證券交易）獲發牌。 《證券及期貨條例》附表5內就“槓桿式外匯交易＂訂定多種豁除情況。
閣下如欲就任何法律事項取得更詳盡的資料或支援服務，須諮詢閣下的律師。 根據非本地畢業生留港╱回港就業安排獲准來港就業的人士，只受逗留期限而不受其他逗留條件限制，他們在獲准逗留的期間可自由從事及轉換工作。 保險中介監管目標的第三層意思應當是維護保險體系的安全與穩定。 這是維護被保險人的合法權益、維護公平競爭的市場秩序的客觀要求和自然延伸。 如果保險體系的運轉是安全和穩定的，那麼，維護被保險人的合法權益和維護公平競爭的市場秩序就有了必要的基礎和條件。 相反，如果整個保險體系的運轉是不安全、不穩定的，那麼，被保險人的合法權益就難以保障，市場秩序也難以維護。
保險中介人: 為什麼讀HKSI LE 證券考試不能只靠刷題？
大股東若與法團牌照申請人之間沒有“緊密關聯”，便可選擇在申請表提供較少的資料，但若證監會認為有需要，可能會於其後要求提供額外資料。 你的大股東、高級人員、就或將會就你的申請所關乎的受規管活動而僱用的任何其他人，或就或將會就該類活動與你有聯繫的任何其他人，都必須具備適當人選的資格。 一般來說，證監會期望本頁“高級管理層”一節所述負責整體管理監督職能及主要業務職能的核心職能主管，應尋求證監會核准他們成為其所監督的受規管活動的負責人員。 詳情請參閱《致持牌法團有關加強高級管理層問責性的措施的通函》及《常見問題》（關於加強持牌法團高級管理層問責性的措施）。 就每類你所申請的受規管活動而言，你必須有最少一名負責人員可以時刻監督有關業務。 只要被委任者是適當的人選及有關安排不會造成角色衝突，同一個人可以獲委任成為多於一類的受規管活動的負責人員。
假如你需要更切合你的情況的指引，便應參閱《證券及期貨條例》或諮詢專業顧問的意見。 除第九條規定的義務外，屬自然人的保險代理人尚有義務僅為一家人壽保險公司從事保險中介業務。 屬法人的保險代理人則有義務為最多兩家人壽保險公司從事保險中介業務。 一、澳門金融管理局在核實本法規所規定的文件後，須自收到許可申請之日起十五個工作日內將考試日期通知投考保險中介人。 如懷疑有聲稱是中國人壽（海外）香港分公司的員工或保險中介人，意圖向您進行不當推銷，請致電我們的客戶服務熱線，核實該人士身份。
保險中介人: 保險中介作用
接納有關中介人就產品提供的意見及購買產品或服務與否，將由閣下獨立判斷並承擔相關責任。 有些人可能誤以為持有證監會證券交易牌照（即1號牌照）的股票經紀行便等同於香港聯合交易所參與者或交易權持有人，但其實這兩者並不等同。 此外，有些牌照可能附帶條件以規限業務範圍，例如有些牌照規限經紀行只可作為介紹代理人及不得持有客戶資產。 依據金管局發出關於“註冊機構的管理層問責性”的通函及常見答問，申請獲註冊為註冊機構或增加受規管活動的機構應向金管局及證監會提交其管理層某些成員的相關資料。 此外，該機構應向金管局及證監會提供組織架構圖，載明在該機構內與其受規管活動業務相關的管理層及管治架構。 獲聘任代表你從事受規管活動的個人，會當作成為你的有關人士。
保險中介人: 相關資料
美國採取政府管理與行業自律相結合的保險中介制度雙重管理機制。 為進一步促進保險中介市場健康規範發展，中國保監會出台了《關於深化保險中介市場改革的意見》，對完善保險中介市場體系和監管體系，健全行業變革的機制體制等問題進行了全面的部署。 其中，提出要建設一個包含龍頭型保險中介機構、區域性專業代理機構和獨立個人代理人羣體在內的分層次的保險中介體系。 這是監管機構第一次劃分保險中介體系的具體層次，也是第一次明確提出要發展獨立個人代理人隊伍。 這一新的政策，必將對保險中介市場的規範發展產生深遠的影響，也會對整個保險市場發展發揮積極的推動作用。 也許有人會提出，沒有將保護監管對象，即中介公司的合法權益作為監管目標，是否公平?
保險中介人: 需要法律援助?
因此，經營比特幣期貨交易業務的人士須根據《證券及期貨條例》就第2類受規管活動（期貨合約交易）獲發牌。 提供虛擬資產交易服務的中央平台，如有意就至少一種證券型代幣提供交易服務，可向證監會申領第1類（證券交易）及第7類（提供自動化交易服務）受規管活動的牌照。 商號如能真誠和認真致力於利用金融科技來進行受規管活動，便可於一個受限制的監管環境（即證監會監管沙盒）內進行受規管活動。 為了盡量減低為投資者帶來的風險，證監會可能對合資格商號施加發牌條件，及在合資格企業於沙盒內營運時對其進行較為嚴謹的監察及監督。 這項豁免僅適用於某法團向其所屬集團的（全資）成員公司就該集團成員公司的資產提供資產管理服務的情況，而不應將其理解為適用於對集團成員公司客戶的資產的管理。