要避免墮入洗黑錢陷阱，除了自己要謹守法律外，更要小心管理自己的資料。 不時有網上騙案的受害人因把銀行戶口借給不相識的網友，除了被騙走金錢之外，還因其戶口被騙徒用來洗黑錢，受害人反被捕。 所以，切勿把銀行戶口借給親朋戚友、甚至陌生人，以免他人用作非法用途。
所需時間視乎凍結原因而定，快則可即時解凍戶口，但若銀行認為有可疑，需要提供額外文件或尋找律師協助，或需等待數星期至數月。 不法份子會開立數家空殼公司，這些公司沒有實際業務，和其他公司之間雖然有交易，但並沒有真正的貨品或服務交收，透過這些虛假交易，黑錢在不同公司間轉移，最終轉入不法分子手中。 事原係，我有一個不常用的匯豐銀行戶口，兩星期前入咗幾千蚊入去，跟著 set 埋海外提取 function，in case 有咩事都有個錢，點知尋日去撳機，唔比攞錢。 該金融業人士表示，除了擔心受到牽連，他還擔心香港可能突然限制民間資金轉往海外，畢竟《港區國安法》頒佈後，政治局勢實在是「惡化非常快」。 報導指，作為世界金融中心，香港貨幣完全自由流通，反觀中國大陸，每人每年不得兌換超過5萬美元的外幣。 《港區國安法》實施以來，銀行配合港警調查甚至凍結戶口的事例不斷。
匯豐凍結戶口: 凍結銀行帳戶
有些銀行的離岸戶口服務如Citibank並不會收取手續費，可是有些銀行卻會收取開戶費、轉帳費、管理費等額外費用。 因為，決定是否開立離岸戶口時，宜先比較各間銀行的收費，以及考慮自己是否需要離岸戶口。 由於虛擬銀行亦受政府監管，所以開戶時也要提供身分證明文件如護照，且只接受指定國家居民開戶，故申請時要提供當地地址，部分更要求提供當地電話號碼，港人或需要另覓途徑申請外國地址和電話。 此外，當使用虛擬銀行App時，若系統偵測到用戶並非處於當地，或會封鎖帳戶，所以用戶登入App時要使用VPN以更改IP地址。
- 開戶所需的文件也是護照（香港護照或BNO）、地址證明和收入證明，但必須以郵遞方式遞交。
- 另外，各銀行不會在官網披露太多關於離岸戶口的資料，客戶需要打電話或親身到分行查詢詳情。
- 很多跨國銀行例如匯豐銀行和花旗銀行都提供環球戶口服務，即是一個戶口就可以管理不同國家或地區的戶口。
- 用戶在享有科技化開戶的同時，也有更多不同戶口種類的選擇。
- 他在12月3日在一片猜測聲音中宣佈流亡海外，並前往英國，遭香港保安局不點名譴責他公然棄保、畏罪潛逃。
此前，美國銀行發表報告，僅以今年移民英國的數字推算，香港就會流出2,800億港幣資金，預估未來5年還會再流出5,880億港幣。 自由時報引述外媒彭博日前報導，許智峯及家人、甚至教會戶口被凍結，已讓最不關心政治的人感到恐慌，爭相把錢存往海外。 一名從未參與、也不關心政治的50歲出頭金融從業員向《彭博》指，他真正感到香港一切都在「改變」，決定將大部份存款共10萬美元轉到加拿大的帳戶，只留小部份作日常開支之用。 大律師陸偉雄接受本台訪問時稱，在普通法下，以往資產凍結需要由高等法院法官批出，警方亦須事先向高院申請。 而法庭頒布資產凍結令的門檻頗高，包括有充分證據證明其涉及的罪行得益。 但現時《港區國安法》實施後，其門檻大幅下降，資產凍結令只須由保安局長批出，警方可藉此據所謂「合理懷疑」要求銀行涷結市民資產，料未來相關資產凍結案件會上升。
匯豐凍結戶口: 中國23歲女生鄭靈華離世背後的網暴事件與監管難題
簡單來說，衍生管制帳戶跟警示帳戶的差別在於，衍生管制帳戶主要是限制電子交易，至於臨櫃交易則不受影響，因此衍生管制帳戶還是可以臨櫃提款、存款。 例如某A有X銀行帳戶、Y銀行帳戶，X銀行帳戶被列為警示帳戶，Y銀行帳戶就是衍生管制帳戶。 此外，只要你的任何一個帳戶被列為警示帳戶，原則上銀行也不能再幫該你開立其他帳戶。
本文將介紹滙豐銀行開戶的要求、流程及戶口種類諮詢，短短幾分鐘讓你輕鬆掌握滙豐銀行的開戶重點資訊。 包括BBC在內的多家媒體本周共同披露一批外洩文件——美國金融犯罪執法網文件（The FinCEN Files）。 匯豐銀行被曝在得知客戶涉及一項騙局之後，仍然允許詐騙者通過其銀行將數以百萬美元計資金轉移至世界多地。
匯豐凍結戶口: 香港銀行開戶全攻略（2023台灣）
另外，離岸戶口不受香港存保計劃保障，所以大家要注意。 離岸戶口即是在香港開立境外銀行帳戶，將資產轉移至海外，在境外可自由調撥資金，以便處理收支，即使將來有甚麼風吹草動，也不用擔心所有資產被凍結。 一般而言，開立離岸戶口的所需文件與本地戶口相若，申請人需要準備以下3類文件：身份證明文件、住址證明以及入息證明。 據了解，滙豐銀行總行專為客戶開立離岸戶口的國際業務中心近月預約開立離岸戶口申請曾累積達5,000至6,000人，故匯豐很快就新增至少3間尖沙咀分行處理離岸開戶服務。 因此可先打電活向銀行查詢，預約後才到銀行辦理開戶手續。 不過，雖然香港作為金融中心，但部分銀行在客人開設離岸戶口時，都會要求申請人交代開設離岸戶口原因及實際用途，例如供子女升學。
- 離岸戶口（Offshore Account），又叫海外戶口，即在非原居地銀行開設的戶口，如香港人在香港以外地區，如美國、英國、澳洲等國家的銀行開設的戶口就稱為離岸戶口。
- 今年一月，匯豐CEO祈耀年（Noel Quinn）赴英國國會外交事務委員會，就銀行的舉動接受質詢。
- 許智峯原本在香港面對九項控罪，分別與反對香港《逃犯條例》修訂引發的示威浪潮以及香港立法會衝突有關，當時並沒有一項控罪與《國安法》有關。
- 今日經香港中銀網上理財的中銀快匯，匯左畢錢到大陸自己同名戶口。
- 離岸戶口即是在香港開立境外銀行帳戶，將資產轉移至海外，在境外可自由調撥資金，以便處理收支，即使將來有甚麼風吹草動，也不用擔心所有資產被凍結。
這些銀行一一拒絕回應查詢，港警和港府也拒絕回應為何要索取被捕人士賬戶紀錄。 金管局發言人則回覆路透社稱，財務機構應協助執法機構的調查和執法工作。 【誠徵榮譽會員】溪流能夠匯成大海，小善可以成就大愛。 香港警務處處長鄧炳強不點名批評許智峯潛逃因不想負責任，以被逼害作為「美麗的借口」離開。 他指，潛逃人士對不起自己、家人和社會上受煽動犯法的年輕人，應感到羞恥。 他表示，會再調查相關人士是否有進一步犯法行為，如是否作虛假聲明或眾籌是否犯法。
匯豐凍結戶口: 離岸戶口台灣新加坡最受歡迎
滙豐銀行設有不同類型的銀行戶口類型，申請人只需年滿十一歲或以上，便可以申請合乎資格的銀行帳戶。 如果申請人為年滿11至17歲人士，滙豐銀行只開放申請一般銀行戶口，申請人除了需要攜帶有效的香港身份證或其他有效旅遊證件外，需連同監護人一同到達銀行進行開戶，期間監護人需出示有效的身份證明文件。 香港的匯豐銀行表示不評論個別個案，但就指相關事實被歪曲，感到非常失望，強調會密切留意市場的負面消息報道，並因應情況加強對相關賬戶的審查，強調銀行的營運要符合各地的法律法規。 香港財政司司長陳茂波表示不合適就個別個案作出評論，相信監管機構會跟進和了解。 匯豐凍結戶口 根據路孚特數據，在向最終母公司是中國企業發放的銀團貸款排行榜中，匯豐是排名第八的主辦行，渣打則排名第11位，在外資銀行中則排第一和第二。
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匯豐凍結戶口: 銀行 ( 門檻較高，風險較低 )
被捕者之一的鄒家成證實警方出示「字典般厚」的財政紀錄逐筆訊問，批評此舉嚴重侵犯私隱。 另據彭博報導，匯豐銀行對民主派人士凍結戶口等事態發展令港人恐慌，爭相將錢存往海外。 他指責匯豐「堂堂一家大銀行」，幫政權及自己擦脂抹粉，用「大話冚大話」。 匯豐凍結戶口 如果申請人並不符合使用「香港滙豐流動理財」應用程式的開戶資格，則需要帶備申請文件並親臨滙豐銀行櫃檯進行開戶。 用戶在成功申請開設網上理財後，便可即時辦理基本銀行服務，如使用收款及設定繳款上限，而提款及網上轉賬的銀行服務則於需要在兩個工作天後生效。 許智峯在社交網站質疑匯豐沒有交代什麼事實被歪曲，他表示，戶口被凍結時帳戶結餘顯示為零，不能存入、轉帳和在櫃員機提取現金，已向匯豐作出投訴。
倘若你選擇將人民幣存款兌換為其他貨幣時的匯率較當初兌換人民幣時的匯率為差，則可能會因而蒙受本金損失。 因为银行账户被冻结的意思是，这张卡暂时就用不了，里面的钱出不来，外面的钱进不去。 不过有时候有些特殊渠道可以把冻结在银行里面的钱取出一部分来，之前有朋友找过这样的渠道。 香港汇丰银行开户有很多好处，但是也有一定的风险，汇丰银行账户属于境外账户，如今反洗钱调查以及CRS政策下，境外账户的操作需要格外注意，否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或者撤销账户，蒙受经济损失。 支援12種貨幣：滙豐One客戶可透過滙豐萬事達卡扣賬卡進行消費及提款。
匯豐凍結戶口: 取消銀行戶口後可唔可以再開？
滙豐HSBC（00005）回應本報查詢時稱，不能評論相關賬戶的事宜，重申無論在哪個市場營運，都必須符合當地的法律法規，個案情況應向相關執法機構查詢。 匯豐凍結戶口 根據滙豐銀行的官方網站表示，所有客戶透過電滙將匯款存入至滙豐One戶口均可免手續費。 此外，滙豐One透過滙豐網上理財戶口以人民幣電匯至中國滙豐銀行及其成員的戶口分亦可免手續費；以其他貨幣匯出電匯則每次收取HK$50手續費。 如滙豐One客戶選擇親自往滙豐銀行分行匯出匯款，則每次收取HK$220手續費。
另一途徑就是透海外證劵行開立離岸戶口，入場門檻較低，部分不設最低存款門檻。 但用戶要留意，開戶時最好選擇有美國投資者保護公司 匯豐凍結戶口 承保的券商，即使證券行倒閉，都可獲賠最高50萬美元，有一定保障，名單可於SIPC官網查詢。 此外，部分證券行會提供扣賬卡 ，供用戶日常使用，但需要賬戶內有指定數量資金。 除了香港有設分行的外資銀行，以及不設實體分行的海外虛擬銀行，還有少數海外傳統銀行也支援網上開戶。 例如英國的巴克萊銀行（Barclays）國際戶口和Lloyds國際戶口，開戶門檻僅為 £25,000（約25萬港元），比起以上介紹的四大外資銀行低得多。 開戶所需的文件也是護照（香港護照或BNO）、地址證明和收入證明，但必須以郵遞方式遞交。
匯豐凍結戶口: 中國兩會： 備受詬病的國家信訪局獲升級，「民意收集器」作用多大？
另外，部份銀行亦會要求申請人到當地分行親身確認或啟動帳戶，建議開戶前向職員查詢清楚。 除了親身到滙豐銀行取票排隊進行開戶，申請人亦可以透過網上預約開戶服務，省卻排隊的時間成本。 用戶可登入滙豐銀行的預約會面頁面 ，填寫基本的個人資料、選擇想開設的銀行產品及服務、銀行地區及時間便可成功預約。 需要注意的是，申請需要至少提前兩個工作天進行網上預約。 匯豐凍結戶口 開設海外銀行戶口後，下一步就是把資金轉移到離岸賬戶。
許智峯隨即在Facebook回應，自言人在流亡、家人在外頭本來應該盡量低調，但指責滙豐「堂堂一家大銀行」因為要掩飾自己的犯錯，幫政權及自己擦脂抹粉，用「大話冚大話」，忘為自己有責任進一步澄清。 他表示，早前本人及家人的滙豐戶口被凍結時，戶口可用結餘顯示為零，戶口不能進行任何存入、轉帳，亦不能以櫃員機提取現金，戶口是被徹底凍結，而非滙豐所指的「限制部分功能」。 HSBC Expat 戶口是專門提供離岸戶口服務，方便打算移居或已經移居的人管理資金。 本文將詳細說明 HSBC Expat 開戶的流程教學和最低存款要求，解釋 HSBC Expat 和 HSBC UK 的分別。 如你正在計劃到美國定居、留學或工作一段時間，總不能隨身帶備大筆現金到外國到處遊走，這時候銀行開戶就非常重要了。