聯儲局正研究，如果矽谷銀行仍面臨更嚴格的監管，以及更高的資本及流動性要求，能否更好地管理流動性風險。 巴爾的證詞又顯示，聯儲局計劃對大型地區銀行提出一項長期債務要求，給予更大的資本緩衝；亦將推動加強聯儲局對大型銀行財務的年度壓力測試；以及如何調整流動性規則，以提高金融系統韌性。 巴爾指出，監管部門致力確保美國所有銀行存款的安全，並準備在必要時對任何規模的機構使用工具，以保護銀行系統。 銀行定期會檢查戶口持有人的資料是否正確有效，或會就某些可疑交易致電查證，如果銀行發現多次未能聯絡戶口持有人，或戶口持有人多次未能回覆銀行查詢，銀行也有機會凍結相關戶口。 所以作為銀行客戶，最好都定期檢查自己的個人資料是否正確有效，定時更新。 在這種情況下凍結，只需到銀行更新資料，一般情況都可以「解凍」。
金管局於去年九月向銀行發出的通告中，亦要求銀行為客戶進行盡職審查措施時，應以「風險為本」的方法處理；所謂「風險為本」絕非指「零風險」，即是說銀行無需透過實施過嚴的客戶盡職審查程序，試圖事前杜絕所有風險。 該通告亦強調銀行與客戶保持溝通的重要性，以確保在透明度、合理性和效率等方面能夠公平對待其客戶。 法例亦說明有關人士或銀行須向當局提交可疑交易報告的責任；並訂明保密要求，禁止任何人披露損害有關偵查事宜。 警方經深入調查後，上周五（14日）以「串謀詐騙」、「洗黑錢」及「行使虛假文書」罪拘捕四男一女（31到60歲），包括犯罪集團主腦、擔當內應的銀行職員及傀儡戶口持有人。 警方反詐騙協調中心開展新一浪防騙宣傳活動《喜怒哀「落」》，以剖析騙徒在電話騙案、求職騙案、網戀騙案、投資騙案中使用的心理技巧，及其他行騙伎倆，以提醒市民避免墮入騙局。 茲通知證券及期貨事務監察委員會(「證監會」) 於2022年12月12日宣佈香港投資者識別碼制度(「港股實名制」）將於2023年3月20日正式實施 (「實施日」)。
凍結戶口法例: 中國銀行戶口解凍: 香港人為甚麼要開大陸戶口？
金管局非常重視資料保安，特別是客戶資料，並會繼續與銀行業合作，監察科技及資訊保安的發展及趨勢，如有需要，會加強保安措施，以保障客戶資料的完整性與保密性。 根據《銀行營運守則》，如第三者（包括債務人的諮詢人、家人或朋友）沒有與銀行訂立正式協議，就債務人的債務作出擔保，則銀行及它們所聘用的收數公司不應試圖直接或間接向該等人士追討債項。 儘管銀行獲豁免遵守《放債人條例》（第163章），讓其可以自由釐定利率。 凍結戶口法例 然而，根據《銀行營運守則》，銀行不應向客戶收取敲詐性的利率。 若銀行收取按業內公會的有關指引所列的方法計算所得的年利率，超過根據《放債人條例》被假定為屬於敲詐性的利率水平（目前是48厘），有關銀行應有充分理據解釋此等高利率並非不合理或不公平。
政府在草案中提議推出發牌制度，要求從事經營虛擬資產交易所的人士，必需向證券及期貨事務監察委員會申領牌照，並限制平台只可向專業投資者（有800萬美元或以上資金的人）提供服務，杜絕以散戶形式洗黑錢。 但業界指出，C2C交易越來越流行後，香港銀行逐漸發現有小部分存戶經常有大量的大額可疑轉帳交易（包括轉數快），銀行因為不知道這是普通商業轉帳、加密幣交易還是違法的洗黑錢，正陸續展開調查，免日後被監管機構追究。 銀行輕則要求存戶解釋頻頻大額轉帳的理由，重則會取消客戶戶口，免招麻煩。
凍結戶口法例: 法人的責任
為免銀行戶口因長期閒置而被凍結，銀行都會建議客戶定期「郁一郁」戶口，例如提款、轉帳等等。 何小姐無奈地表示，該找換店稱由於匯款到帳，意指交易已經完成，目前只能透過內地律師跟進戶口凍結事宜。 她曾透過律師寫求情信予跟進案件的公安，但公安回覆稱收不到信件。 上訴庭曾指如果銀行認為財產沒有犯罪嫌疑，可不理會警方的不同意。 法例另有機制，讓警方向高等法院申請命令，在司法監察下凍結財產。
要注意的是，原則上警示帳戶只能在該案偵辦或審判程序結束後解除，例如涉案的犯罪經檢察官作出不起訴處分、緩起訴處分或經法官判決終結且執行完畢，才能檢附處分書、執行完畢證明等文件，申請解除。 簡單來說，衍生管制帳戶跟警示帳戶的差別在於，衍生管制帳戶主要是限制電子交易，至於臨櫃交易則不受影響，因此衍生管制帳戶還是可以臨櫃提款、存款。 K說道，就算沒有被制裁，政客議員一類政治上曝光度高的人物（politically exposed person）本就很難成功開戶，離岸戶口或虛擬銀行亦同。 K提到，另一個較少人想到的方式是海外投資，例如開設美股戶口，「美股戶口雖然主要是供人投資用的，但如果我看不到適合的股票，只是將資金放在戶口中，你亦無可奈何」。 他帶點悲傷的說自己作為一個「中佬」，其實不以炒賣為目標，因此以往都鍾情香港的房託基金股票此類收息股，可惜是現在於香港新上市的股票大部分都是國內公司，「其實現在認識美股公司還多過港股公司」。 三、以上兩款規定的指認行為可應其他司法管轄區的請求而作出，且經必要配合後適用第3/2002號法律《司法互助請求的通報程序法》所規定的通報程序。
凍結戶口法例: 銀行判斷戶口有洗黑錢之嫌（大額資金頻繁出入）
另據彭博報導，匯豐銀行對民主派人士凍結戶口等事態發展令港人恐慌，爭相將錢存往海外。 金管局預期銀行會充分利用「共用正面按揭資料」的安排及透過信貸資料服務機構核實按揭申請人在有關按揭貸款聲明中所提供的按揭宗數資料。 「共用正面按揭資料」的目的是加強銀行的信貸風險評估，以促進貸款機構審慎貸款及更有效管理信貸風險，從而防止消費者過度借貸及貸款機構過度放貸。 此舉有助維持香港銀行體系的整體穩定，這對保障存戶利益及香港整體金融穩定甚為重要。 如果銀行的貸款業務會在審慎監管上引起重大關注，或對香港銀行體系的穩定構成嚴重影響，金管局便會發出指引，要求銀行採取審慎的標準及經營手法，加強風險管理。
然而，在所有商業交易中，交易條款(包括支付方法)是由雙方決定的。 凍結戶口法例 因此是否接受以某種紙幣或硬幣，是貨品或服務供應商的商業決定。 凍結戶口法例 上述條例並沒有授予政府權力強制貨品或服務供應商接受任何紙幣或硬幣。
凍結戶口法例: 中國
被凍結的資產，大部分屬於因指明罪行而被拘捕或控告的人士，該等罪行包括販賣毒品、製造毒品、綁架、以欺騙手段取得財產、盜竊、協助未獲授權進境者來港及清洗黑錢等等。 被凍結的資產，可以包括現金、銀行存款、證券、公司股權、房地產、車輛、遊艇、珠寶及公司等等。 不過，這程度的凍結可能是指你無法使用櫃檯交易活動，有些銀行更容許有限度的櫃檯提款、存錢服務。 銀行當然不希望各位取消戶口，所以通常要求客戶親自到銀行提交申請，且銀行經理可能會問長問短或者推薦一些優惠，希望盡量留住客戶。
- 但是幣安建議用戶應主動聯繫銀行，查詢帳戶遭凍結的原因；若確認為通過幣安平台所涉及加密資產的交易，用戶可通過幣安官網或APP內聯繫到官方客服人員查詢個人帳戶問題。
- 2.確保業務合規，省時應對條例要求 承上所述，透過專業會計師的協助，除了可以確保企業合法合規，更可以妥善應付《公司條例》所列的要求。
- 在目前香港證券市場的架構下，市場交易人員在透過聯交所交易系統輸入、執行以及匯報交易時，無須披露客戶身分。
- 拖欠税款的納税人除須繳付在登錄判決時已到期繳付的欠税外，還須負責繳付法院費用、定額訟費及由申索訴訟開始至判定債項全數清繳日期間的利息。
- 當香港的金融市場與亞洲其它地區金融市場沒有區別的時候，不僅國際金融中心地位，甚至作為亞太金融中心地位都將不保，同時，香港的經濟基礎也會受到傷害。
官高浩文指出，現實中每當銀行收到警方「不予同意通知書」，必然為求安全而停止處理涉事財產，不會自行另作評估。 凍結戶口法例 但法官高浩文指出，現實中每當銀行收到警方「不予同意通知書」，必然為求安全而停止處理涉事財產，不會自行另作評估。 我們會就實際、合理而有銀行月結單、支出等證明文件的還款建議作出考慮。
凍結戶口法例: 凍結資金機制有助打擊洗黑錢
幣安發言人則回應指，每個個案的狀況不同，亦恐涉及用戶個人資訊問題，故無法就整體情況發表評論。 凍結戶口法例 但是幣安建議用戶應主動聯繫銀行，查詢帳戶遭凍結的原因；若確認為通過幣安平台所涉及加密資產的交易，用戶可通過幣安官網或APP內聯繫到官方客服人員查詢個人帳戶問題。 對於銀行要求曾進行C2C加密幣交易的客戶取消戶口，會否與香港將訂立的新法例有關，幣安則指對此不作任何的假定或臆測。
客戶可因應銀行要求，提供準確和最新的資料，藉此為打擊犯罪活動作出貢獻。 客戶的合作不但有助於銀行履行法律和監管要求，及維護香港金融體系的健全穩定，而且有助於保護銀行客戶免受欺詐和其他犯罪活動的侵害。 現時所有零售銀行都設有開戶申請覆核機制，如果你未能成功開戶，你可以要求有關銀行進行覆核，重新審視你的開戶申請。 就銀行覆檢開戶申請的相關資訊，請瀏覽金管局網站專頁的「被拒開戶怎辦」。 你可以向銀行提供更多的資料，以協助銀行重新審視你的開戶申請。 凍結戶口法例 你亦可以考慮嘗試向其他銀行提出開戶申請，就本港各銀行的開戶聯絡資訊及開戶所需資料，請查看金管局網頁。